По информации издания "Коммерсант", руководство Центробанка подготовило проект поправок к антиотмывочному закону и закону о государственной регистрации юридически лиц и предпринимателей. Данные поправки предусматривают упрощение взаимодействия банкиров с Росфинмониторингом.
ЦБ намерен смягчить требования к контролю банков за клиентами в части операций, которые подпадают под обязательный контроль, а также доступа к базам государственных органов для идентификации клиентов, сообщает сегодня издание "Коммерсант", ссылаясь на проект поправок к антиотмывочному закону (115-ФЗ) и закону о госрегистрации юрлиц и индивидуальных предпринимателей.
Проект, по информации представителя издания, был создан в Центробанке на базе предложений банкиров. В результате переговоров с участниками рынка к концу марта проект может быть внесен в правительство, а затем — на рассмотрение Госдумы.
В поправках значится, что они значительно упрощают взаимодействие банкиров с Росфинмониторингом. К примеру, предложено освободить банки от создания сообщений по операциям с недвижимостью, драгметаллами, выплатам страховок, лизинговым сделкам и прочим. Отныне банки будут сообщать в службу только о самих операциях по списанию и зачислению активов в рамках подобных сделок. Сегодня банки обязаны собирать данные о самой сделке.
Помимо этого, становятся не контролируемыми сделки банка на межбанковском рынке. Еще одна поблажка касается поправок в Гражданский кодекс, которые вынудили большую часть организаций сменить форму собственности на ПАО. На сегодняшний день такая реорганизация, на самом деле, делает компанию новой, что обязывает банк информировать о ее финансовых сделках на суммы более 600 тысяч рублей. После вступления в силу новых поправок реорганизация юридического лица в форме присоединения или преобразования под этот случай не будет попадать.
Стоит отметить, что проект включает одно ужесточение. Оно касается сделок по предоставлению беспроцентных займов. Специалисты считают, что это направлено на борьбу с коррупцией. В том случае, если существующий закон акцентирует внимание на выдаче таких займов, которые не имеют явного экономического смысла — от юрлиц физлицам, то теперь субъектами контроля станут и физлица.
Второй список поправок даст банкам право использовать базы государственных органов для идентификации корпоративных клиентов. К примеру, для того, чтобы получить данные о номере, дате выдачи и органе, выдавшем представителю клиента паспорт, а также о месте жительства предпринимателя. Причем дать ответ банку на запрос государственный орган будет обязан на протяжении суток, а не пяти, как это происходит сегодня.
